Проверить коллектора: свежие новости

В России коллекторами представляются и официальные фирмы, и совершенно незаконные силовые группы. Как самостоятельно проверить, действует ли коллектор по нормам Закона № 230-ФЗ, и включена ли организация в реестр коллекторов? Убедиться, законно ли коллекторское агентство выбивает долги, достаточно просто. Подробнее обо всех вариантах проверки читайте в этом материале.

Хотите избавиться от коллекторов?

Что такое реестр коллекторов и кто его ведет

Взысканием задолженности банки и МФО могут заниматься самостоятельно, обратившись в суд и в службу судебных приставов. Также для сбора долгов могут привлекаться профессиональные компании, которые именуются коллекторами. Их деятельность определена Законом № 230-ФЗ.

Разъяснения с сайта ФССП

Интересно, что в законе слово «Коллектор» не используется, то даже суды и приставы для краткости и понятности называют их именно так.

Обратите внимание, что принудительное взыскание осуществляется через ФССП, либо в рамках банкротства. Коллекторы могут лишь убеждать, никаких силовых мер им не разрешено: угрожать либо описывать, арестовывать, изымать имущество они не могут.

Контроль за работой коллекторов возложен на ФССП. Это государственное ведомство наделено полномочиями по рассмотрению обращений должников и проверке законности действий коллекторских компаний. Также ФССП осуществляет допуск таких организаций для работы с взысканием долгов, ведет их реестр.

В базе данных ФССП указаны основные сведения о коллекторской фирме, которая прошла проверку для сбора долгов. Так как при обращении к должнику коллекторы обязаны раскрывать сведения о себе, граждане могут проверить эту информацию через онлайн-реестр. Также в базе данных будет указан номер свидетельства, выданного коллекторскому агентству.

Проверить коллекторское агентство

Кто включен в реестр коллекторских агентств

Реестр коллекторских компаний размещен на сайте ФССП по ссылке. В нем есть только легальные организации, прошедшие проверку, подтвердившие соответствие требованиям Закона № 230-ФЗ.

Для включения в реестр необходимо соблюсти следующие условия:

  • регистрация в качестве юридического лица через ИФНС (ИП не могут быть коллекторами);
  • взыскание долгов как основной вид деятельности в ЕГРЮЛ;
  • наличие собственных активов на сумму не менее 10 млн. руб.;
  • заключение договора страхования гражданской ответственности на сумму от 10 млн. руб.;
  • наличие собственного сайта в Интернете;
  • включение в реестр операторов по работе с персональными данными гражданами, наличие соответствующего оборудования;
  • ряд иных требований, указанных в ст. 13 Закона № 230-ФЗ.

Ст. 13 ФЗ о Коллекторах

Специальные ограничения есть для учредителей, руководящего состава и рядовых коллекторов. К работе не допускаются лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость. Также у коллекторов не должно быть проблем с платежеспособностью.

Проверять перечисленные выше условия будет территориальный орган ФССП. Только при успешном прохождении проверки компании выдадут свидетельство. Этот документ является аналогом лицензии на право ведения коллекторской деятельности.

За нарушения при взыскании задолженности или за неисполнение предписаний ФССП коллекторская организация может лишиться свидетельства — ее исключат из реестра. В графе решения об исключении из реестра появится дата. Если в последнем столбце реестра ФССП есть дата, значит, коллекторское агентство лишили лицензии.

Кто такие «черные» коллекторы

К категории черных коллекторов относят частных лиц и организации, которые незаконно занимаются деятельностью по взысканию задолженности. Эти субъекты игнорируют нормы Закона № 230-ФЗ, не гнушаются использовать криминальные способы выбивания долгов.

К черным коллекторам можно отнести:

  • компании, изначально не проходившие проверку в ФССП, не соответствующие требованиям закона;
  • юридические лица, исключенные из реестра за нарушения, но продолжившие деятельность;
  • частные лица и организации, выбивающие долги без оформления цессии или агентского договора.

Не относятся к черным коллекторам сами кредиторы, которые вправе взыскивать займы со своих должников. Например, для банков такая работа не является основным видом деятельности, поэтому им не нужно проходить проверки в ФССП, получать свидетельства и регистрироваться в реестре.

Контроль за деятельностью кредитных и финансовых организаций осуществляет Центробанк РФ, которые ведет свои реестры.

Чаще всего к услугам черных коллекторов прибегают микрофинансовые организации. Они изначально выдают высокорискованные займы под большие проценты, закрывают глаза на противоправные действия своих партнеров, собирающих долги. Если вы столкнулись с черными коллекторами, сведения о которых отсутствуют в реестре, сразу обращайтесь в ФССП и МВД.

Что делать, если нечем платить?

Реестр МФО

Реестр микрофинансовых организаций ведет Центробанк. Скачать или посмотреть актуальный список МФО, чья деятельность разрешена регулятором рынка, можно по ссылке. Проверить информацию о микрофинансовой организации можно не только на стадии взыскания задолженности, но и перед обращением за займом.

Если МФО не состоит в реестре, но готово выдать деньги только по паспорту, риск противоправных действий существенно увеличивается. И это не только черные коллекторы — на один паспорт могут оформить еще десять микрозаймов, о которых гражданин узнает только через полгода.

Если вы столкнетесь с такой ситуацией, подайте жалобу на МФО через сайт ЦБ РФ и заявление в МВД.

Проверить МФО и онлайн-банки

Как проверить, имеет ли коллекторское агентство лицензию ФССП

Коллекторская деятельность ведется не по лицензии, а на основании свидетельства, хотя юридическое значение этих документов одинаково.

Защита прав должника может осуществляться следующим образом:

  • при каждом обращении к должнику коллектор обязан представиться, сообщить данные о своей компании, об основаниях взыскания (эти данные можно использовать для проверки);
  • должника обязаны письменно уведомить о продаже долга, приложить копию договора цессии;
  • должник может подать письменный запрос в адрес коллекторской фирмы, чтобы получить копии документов на взыскание;
  • можно запросить сведения в банке, который продал долг коллекторам или заключит договор на агентирование.

Обратите внимание! С 01 июля 2020 года в Закон № 230-ФЗ внесены важные поправки. Банк или МФО обязаны разместить сведения о передаче долга и о самой коллекторской фирме на сервисе Федресурс.

На подачу уведомления дается 30 дней. Теперь должник может проверить информацию о продаже долга через Интернет, но от посторонних лиц она будет закрыта.

Получение информации из указанных источников позволит проверить коллекторов по реестрам, убедиться в законности их действий. Если долг требует компания, которой нет в базе ФССП, сразу подавайте жалобу.

Как проверить коллектора по реестру ФССП?

Проверка коллектора через реестр осуществляется бесплатно. Для этого не нужно проходить регистрацию на сайте приставов, так как все данные находятся в открытом доступе.

Информацию, полученную из разговора с коллекторами или из письменного уведомления, необходимо сверить по реестру со следующими данными:

  • дата и номер регистрационной записи ФССП о внесении в реестр;
  • наименование, организационно-правовая форма, ОГРН;
  • номер бланка свидетельства;
  • юридический адрес, ссылка на официальный сайт коллекторского агентства.

Если информация, представленная коллектором, расходится со сведениями реестра, лучше сразу прояснить эти моменты. Так как законодательство не запрещает регистрацию юридических лиц с одинаковыми или схожими названиями, нелегальные коллекторы могут выдавать себя за серьезную и крупную компанию. Заплатив этим нелегалам, вы просто потеряете деньги.

Зайдите на сайт коллекторской компании, указанный в реестре ФССП. На официальном сайте коллекторов вы найдёте телефон головного офиса, уточните у них информацию по ошибкам.

Сведения о коллекторских компаниях регулярно обновляются. Особое внимание нужно обратить на последний столбец реестра ФССП. Там отражается дата решения об исключении из базы данных. Как только коллекторское бюро исключат из реестра, его деятельность запрещается.

Если коллектор отказался предоставить подробные данные о своей компании и основаниях взыскания, направьте письменный запрос о предоставлении информации, подайте жалобу в ФССП. Такую же информацию теперь можно перепроверить через Федресурс.

Если возникли сложности, обращайтесь к нашим юристам
. Мы специализируемся на защите должников, поможем навести справки о коллекторах, получить точные данные о передаче задолженности на взыскание.

Как проверить продажу долга коллекторам на Федресурсе

Чтобы проверить информацию о передаче долга на взыскание коллекторам, нужно зарегистрироваться в личном кабинете Федресурса по ссылке. Для этого потребуется ЭЦП (ее можно получить через удостоверяющие центры), либо подтвержденная учетная запись на Госуслугах (ЕСИА).

Так как идентификация осуществляется по паспортным данным и ИНН, учетная запись Госуслуг должна содержать эти сведения. После регистрации появится доступ к закрытой части сайта.

Читайте также:  Рефинансирование кредитных карт других банков - как оформить?

Там можно найти:

  • сведения об уведомлении банка о передаче задолженности коллекторам;
  • информацию о коллекторской компании;
  • сведения о должнике, указанном в уведомлении банка.

Так как на подачу уведомления дается 30 дней, коллекторы могут начать взаимодействие с должником до появления сведений на Федресурсе.

Подойдет ли вам банкротство?

Что делать и куда жаловаться, если коллектор нарушает правила?

Если взысканием занимается коллекторская компания без лицензии, можно обратиться:

  • в ФССП — там проведут проверку законности действий, откроют дело о привлечении к ответственности;
  • в МВД — если представители нелегальной коллекторской фирмы совершают преступные действия;
  • в Роскомнадзор — если сборщики долгов нарушают закон о защите персональных данных;
  • в Центробанк — если нарушены правила передачи долга и уведомления должника.

Если нарушения выявлены в деятельности легальной коллекторской фирмы, по итогам проверки у нее могут аннулировать свидетельство. Для этого должно подтверждаться однократное грубое нарушение, либо систематические проступки.

Образцы жалоб на коллекторов

Помощь в привлечении к ответственности окажут наши юристы.

Проверить коллектора: свежие новости

Виолетта Нечипоренко

Руководитель направления по банкротству физических лиц

Проверить коллектора: свежие новости

Артем Пивоваров

Старший юрист по банкротству физических лиц

Проверить коллектора: свежие новости

Дарья Галактионова

Старший юрист по банкротству физических лиц

Проверить коллектора: свежие новости

Кристина Кирюхина

Ведущий юрист по банкротству физических лиц

Проверить коллектора: свежие новости

Алексей Жумаев

арбитражный управляющий компании «2Лекс»

Проверить коллектора: свежие новости

Лейла Махмудова

Юрист по банкротству физических лиц

Проверить коллектора: свежие новости

Юлия Пивоварова

Руководитель службы клиентского сервиса

Александр Столяров

Юрист по банкротству физических лиц

Видео: наши услуги по банкротству физ. лиц

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите ее.

Как вам статья?

Автор статьи

Алексей Жумаев

Об авторе

Алексей — действующий арбитражный управляющий. Общий стаж юридической практики более 10 лет. Работал с проблемными активами в крупнейших российский и зарубежных банках, Агентстве по страхованию вкладов.

Больше информации

Реестр коллекторских агентств ФССП — как проверить коллектора онлайн

Время чтения: 6 минут(ы)

В России на сегодняшний день действует большое количество коллекторских агентств. Все они должны осуществлять деятельность в строгом соответствии с законодательством РФ.

Внесение компании в государственный реестр юридических лиц является обязательным условием. Но на самом деле на рынке коллекторских услуг работает немало незаконных силовых структур.

Поэтому важно знать, как отличить легально действующую компанию от организации, не имеющей лицензии. В этом поможет реестр коллекторских агентств ФССП.

Проверить коллектора: свежие новости

Что такое реестр коллекторов и кто осуществляет контроль

Все финансовые учреждения, в т. ч. банки и МФО, вправе самостоятельно принимать меры по взысканию задолженности или обращаться с исковым заявлением в судебные инстанции, чтобы воспользоваться помощью службы судебных приставов. Помимо этого существует возможность заказать данную услугу в специализированной организации — коллекторском агентстве.

Деятельность учреждений, осуществляющих работу по взысканию просроченной задолженности, регулируется Федеральным законом № 230-ФЗ. Контроль за их работой осуществляется Федеральной службой судебных приставов. Данное ведомство занимается также ведением реестра коллекторских агентств. Оно же предоставляет им допуск к работе.

Справка. С помощью реестра ФССП можно получить полную информацию о каждом коллекторском агентстве в режиме онлайн и посмотреть номер его свидетельства.

Кто включен в реестр коллекторских агентств?

В реестр ФССП включаются все коллекторские агентства, осуществляющие легальную деятельность и прошедшие проверку на соответствие требованиям Федерального закона № 230-ФЗ.

Справка. Компании, не выполняющие предписания ФССП или нарушающие требования законодательства, могут быть исключены из реестра и лишены права на осуществление деятельности в любой момент.

Условия включения коллекторов в реестр

В реестр ФССП могут быть внесены коллекторские агентства, которые соответствуют следующим условиям:

  • наличие свидетельства о прохождении процедуры регистрации в налоговой инспекции в качестве юридического лица (ИП не имеют права заниматься взысканием долгов);
  • основной вид деятельности, указанный в ЕГРЮЛ, — предоставление услуг в сфере взыскания долгов;
  • размер капитала — не менее 10 миллионов рублей;
  • наличие договора страхования гражданской ответственности на сумму не менее 10 миллионов рублей;
  • наличие официального сайта компании;
  • прохождение процедуры регистрации операторов по работе с персональными данными граждан, а также наличие специального оборудования;
  • выполнение ряда других требований, перечисленных в ст.13 Федерального закона № 230-ФЗ.

Кому запрещено становиться учредителем коллекторского агентства

Учредителями коллекторского агентства не могут быть граждане с непогашенной судимостью. Взысканием долгов также запрещено заниматься неплатежеспособным лицам.

Справка. Сотрудники финансовых учреждений (банков и МФО) не являются коллекторами. В их обязанности не входит прохождение проверки ФССП и получение свидетельства о регистрации. Данные лица имеют право требовать от должника погашения обязательств, выступая в качестве представителей кредитора.

Как определить «черных» коллекторов?

К «черным» коллекторам принято относить компании и частных лиц, незаконно осуществляющих деятельность по взысканию задолженности (без оформления лицензии) и использующих незаконные методы работы. В данную категорию входят:

  • компании, которые не прошли проверку ФССП и не соответствуют требованиям законодательства;
  • организации, которые нарушили установленные нормы и были исключены из реестра, но, несмотря на это, продолжили свою работу;
  • компании или частные лица, занимающиеся удержанием долгов без оформления цессии или заключения агентского договора.

Банки не могут быть отнесены к «черным» коллекторам, т. к. взыскание задолженности не является основным видом их деятельности. Их работу контролирует ЦБ РФ, который формирует собственный реестр.

Справка. При обнаружении «черных» коллекторов, не внесенных в реестр и осуществляющих деятельность без соответствующего свидетельства, следует сообщить в ФССП или МВД.

Клиентами «черных» коллекторов являются, как правило, МФО и кредитные кооперативы. Банки отдают предпочтение проверенным надежным взыскателям, предоставляющим свои услуги легально.

При контакте с должником сотрудники коллекторского агентства обязаны:

  • представиться, озвучив свои ФИО и должность;
  • предоставить документы, на основании которых проводится работа по взысканию задолженности;
  • сообщить по требованию должника информацию о своем работодателе: наименование компании, ее адрес нахождения, а также номер свидетельства.

Если коллекторы отказываются выполнять эти правила, должник имеет право не вступать во взаимодействие с ними. Но на практике это сложно осуществить, т. к. нарушители в таком случае прибегают к угрозам и шантажу. Поэтому самым верным в такой ситуации решением является запись разговора. Эти материалы рекомендуется передать в правоохранительные органы.

Как проверить, имеет ли коллекторское агентство лицензию ФССП

Коллекторские агентства осуществляют свою деятельность на основании свидетельства, а не лицензии. Тем не менее, оба эти документа имеют равное юридическое значение.

Для работы с должником коллекторы обязаны предоставить:

  • сведения о коллекторской компании;
  • уведомление о продаже долга с приложением копии договора цессии;
  • копии документов на взыскание задолженности (по письменному запросу должника);
  • информацию о кредиторе, продавшем долг агентству.

С помощью полученных данных рекомендуется проверить легальность деятельности компании, воспользовавшись специальными интернет-сервисами.

Если коллекторы отказываются предоставить перечисленные документы и запрашиваемые сведения, возможно, что они действуют незаконно.

Как проверить коллектора по реестру ФССП?

Для проверки коллекторского агентства по реестру ФССП не требуется регистрация на сайте службы. Вся информация представлена бесплатно в открытом доступе.
С помощью реестра ФССП можно ознакомиться с такими данными:

  • дата внесения агентства в реестр и номер соответствующей записи;
  • наименование компании, ее организационно-правовая форма, ОГРН;
  • номер свидетельства;
  • информация о договоре страхования;
  • юридический адрес компании и ссылка на ее официальный интернет-ресурс;
  • данные об исключении коллекторского агентства из реестра (при наличии).

Чтобы проверить данную информацию, нужно выполнить следующие действия:

  1. Перейти в базу данных ФССП по ссылке: https://fssp.gov.ru/gosreestr_jurlic/
  2. Найти коллекторское агентство по его наименованию.
  3. Проверить коллектора: свежие новости

  4. Сверить информацию, полученную от сотрудников агентства с данными реестра.

Если данные, предоставленные коллекторами, расходятся с данными ФССП, рекомендуется сразу уточнить причину несоответствия. Часто недобросовестные компании регистрируются, используя для этого наименование крупного надежного агентства. Дело в том, что юридическим лицам не запрещено на законодательном уровне использовать одинаковые или схожие наименования.

Чтобы не стать жертвой мошенников, рекомендуется войти на сайт агентства, указанный в реестре ФССП, найти номер телефона компании и позвонить сотрудникам фирмы для уточнения информации.

В базе данных Федеральной службы судебных приставов важно обратить особое внимание на последний столбец. В нем указываются данные об исключении компании из реестра. Если здесь обозначена соответствующая дата, агентство не имеет права на осуществление деятельности.

Возможность ознакомиться с необходимой информацией онлайн позволяет гражданам убедиться в законности действий взыскателей. Если указанное коллекторское агентство отсутствует в базе данных ФССП, рекомендуется незамедлительно подать жалобу в соответствующие органы.

Читайте также:  Банкротство физлиц: положительная динамика продолжается

Проверка продажи долга коллекторам по Федресурсу

С 1 июля 2020 года на основании внесенных в законодательство изменений кредиторы обязуются в течение 30 дней размещать информацию о продаже долга и сведения о коллекторской компании на Федресурсе.

Проверить коллектора: свежие новости

Чтобы воспользоваться базой данных Федресурса, необходимо зарегистрировать личный кабинет на его сайте. Для этого необходимо иметь ЭЦП или подтвержденную учетную запись на «Госуслугах», содержащую личные данные пользователя и его ИНН.
Для регистрации на сайте Федресурса нужно:

  1. Перейти по ссылке: https://fedresurs.ru/
  2. Нажать кнопку «Войти в Федресурс».

Проверить коллектора: свежие новости

После получения доступа к базе данных пользователь может ознакомиться с такой информацией:

  • сведения о передаче долгов кредитором взыскателям;
  • информация о коллекторском агентстве;
  • данные должника, указанного в уведомлении кредитора.

Справка. Доступ к данным Федресурса закрыт для посторонних лиц. Ознакомиться с ними могут только кредиторы, должники и коллекторские агентства, которым предстоит заниматься взысканием задолженности.

Проверяем МФО в реестре

Реестр МФО ведется ЦБ РФ. Чтобы скачать актуальный перечень лицензированных микрофинансовых организаций, следует перейти по ссылке: https://www.cbr.ru/vfs/finmarkets/files/supervision/list_MFO.xlsx

Внимание! Проверять МФО рекомендуется не только на стадии взыскания задолженности, но и перед подачей заявки на оформление кредита. Это поможет избежать возможных мошеннических действий со стороны нелегальной организации.

Что делать, если коллектор нарушает закон?

Если коллекторы нарушают закон и права граждан, рекомендуется подать жалобу в один из контролирующих органов:

  1. ФССП. Сотрудники службы проведут проверку законности деятельности коллекторского агентства и при обнаружении нарушений привлекут компанию к ответственности.
  2. МВД. В полицию следует обращаться при установлении факта совершения коллекторами противоправных действий.
  3. Роскомнадзор. Подавать жалобу в данную организацию можно в случаях нарушения требований закона о защите персональных данных.
  4. ЦБ РФ. В главный банк России следует обращаться, если нарушены правила передачи долга от кредитора коллекторам и/или не соблюден порядок уведомления должника.

Справка. При обнаружении нарушений законодательства со стороны коллекторского агентства, внесенного в реестр, по результатам проверки может быть принято решение о лишении компании права заниматься деятельностью по взысканию задолженности. Это возможно при установлении систематических отклонений от установленных норм или одного грубого правонарушения.

Случаи нарушения закона коллекторскими агентствами сегодня не редкость. На рынке взыскания просроченной задолженности действует много нелегальных компаний, жертвой которых может стать любой гражданин, имеющий непогашенные долги по кредиту. Чтобы избежать возможного мошенничества, рекомендуется проверять законность деятельности таких компаний с помощью специальных электронных сервисов.

Поделитесь в х своим мнением: удобно ли было искать информацию о вашем коллекторском агентстве на сайте ФССП? Ниже вы можете увидеть реальные отзывы от посетителей нашего сайта.

Список коллекторских агентств включенных в реестр ФССП, имеющих лицензию

Нажмите, чтобы посмотреть таблицу

Данный список взят с официального сайта ФССП: https://fssp.gov.ru/gosreestr_jurlic

Как найти коллекторские агентства Москвы и СПб?

В таблице выше вы можете найти коллекторские агентства, работающие в городах Москва и Санкт-Петербург. Для этого нужно воспользоваться поиском по таблице, который поможет отсортировать КА с офисами в этих городах. Если вы хотите продать долг коллекторам — обратитесь к нашему онлайн-консультанту.

Коллекторские агентства, исключенные из реестра

Нажмите, чтобы посмотреть таблицу

Данный список взят с официального сайта ФССП: https://fssp.gov.ru/gosreestr_jurlic

Перечень коллекторских агентств, участников НАПКА

Нажмите, чтобы посмотреть таблицу

Данный список участников взят с официального сайта ассоциации НАПКА: https://napca.ru/ob-assotsiatsii/uchastniki/

Как проверить коллектора по реестру

Коллекторы помогают кредиторам взыскивать просроченные кредиты. Но не все они работают легально. Предлагаем подробнее узнать о реестре коллекторов и вариантах проверки взыскателей.

Реестр коллекторов: кем контролируется

Принудительное взыскание долгов возможно только сотрудниками ФССП, либо при банкротстве (когда реализуют имущество должника). Коллекторы имеют право только убеждать, просить, разговаривать. Силовые методы, например, арест или изъятие имущества, а также агрессивное воздействие на должника запрещены.

Работу коллекторов регламентирует ФЗ № 230 «О защите интересов граждан…» Для простоты этот закон называют законом «О коллекторах».

Работу коллекторов в правовом поле контролируют судебные приставы — они вправе рассматривать жалобы должников и проверять законность действий коллекторов. Реестр коллекторов, в который включены организации, прошедшие проверку и подтвердившие соответствие ФЗ №230, размещен на сайте ФССП.

Условия включения коллекторов в реестр

Необходимо:

  • Быть зарегистрированным как юрлицо (ИП не подходит)
  • Указать основной деятельностью компании взыскание долгов
  • Иметь уставной капитал суммой от 10 млн. рублей и действующий договор страхования гражданской ответственности на аналогичную сумму
  • Иметь сайт коллекторского агентства. Также обязательно, чтобы взыскатели имели право работать с персональными данными физлиц. Проверить, имеют ли коллекторы право использовать ваши персональные данные можно на сайте ФС по надзору в сфере связи коммуникаций.

К работе с должниками не допускают лиц с непогашенной судимостью и проблемными долгами (просроченными кредитами, штрафами и т.д.) При соблюдении всех условий территориальный орган ФССП подтвердит, что деятельность разрешена, и выдаст свидетельство, заменяющее собой лицензию на коллекторскую деятельность.

Важно: сотрудники банков или МФО не являются коллекторами и не обязаны проходить проверки приставов, получать свидетельство. Они могут требовать задолженность, как представители кредитора.

Инструкция по проверке коллекторов

Обязательно уточняйте ФИО, название организации, а также наличие прав на взыскание задолженности. В идеале при каждом обращении к вам сборщик долгов без напоминаний должен представляться, называть организацию и основания для взыскания.

Должник имеет право делать запросы в банки, МФО и коллекторскую фирму, чтобы получить копии документов о взыскании. Эта информация поможет навести справки о коллекторах на официальных ресурсах.

По реестру ФССП

  1. Зайдите на сайт ФССП. Регистрироваться не обязательно.
  2. Выберите раздел «Сервисы». В открывшемся списке найдите раздел «Государственный реестр».
  3. В появившемся перечне найдите коллекторское агентство. Для удобства можно воспользоваться клавишами поиска Ctrl+F.

  4. Сверьте информацию, полученную от коллекторов с данными в реестре: обратите внимание на дату включения в реестр, наименование, ОГРН, номер бланка свидетельства, юридический адрес, название сайта.
  5. Обязательно просмотрите крайний правый столбец реестра. В нем содержатся данные об исключении агентства из реестра.

    Если строка напротив названия КА в этом столбце заполнена — взыскивать долги эта компания уже не имеет права.

По Федресурсу

С 01 июля 2020 банки и МФО обязаны размещать информацию о передаче долга или прав на его взыскание на сайте Федресурса. Поэтому не лишним будет проверить, имеют ли право коллектор общаться с вами по поводу того или иного долга. Сделать это можно, зарегистрировавшись в личном кабинете Федресурса.

Для проверки понадобится ЭЦП или подтвержденный аккаунт на Госуслугах.

Данные, которые можно получить:

  • Сведения о передаче прав взыскания либо перепродаже долга банком коллекторам
  • Наименование, дату регистрации коллекторской фирмы
  • Информацию о должнике: ФИО, размер долга, организация-кредитор.
  • Подать сведения на Федресурс коллекторы обязаны в течение 30 дней после получения прав на взыскание, поэтому сначала сведений может не быть.
  • Если информация, указанная коллекторами, расходится со сведениями на сайте ФССП и Федресурса, скорее всего перед вами — нелегальные (черные) коллекторы.

Всегда проверяйте легальность работы взыскателей

Проще всего проверить законность работы коллекторского агентства в реестре на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП). Название компании должно содержаться в реестре. Если ячейка самого крайнего правого столбца таблицы напротив названии компании чиста — коллекторы работают законно.

Кто такие «черные» коллекторы

Это лица, занимающиеся взысканием незаконно:

  • Компании, не прошедшие проверку в ФССП. Может быть, они не соответствуют по каким-то критериям либо вообще игнорировали такую проверку.
  • Юрлица, которые были исключены за нарушения, но при этом продолжающие работать.
  • Частные лица, самовольно «выбивающие» долги без каких-либо договоров и официальных оснований.

Это могут быть колл-центры из ряда сопредельных стран, где до сих пор в ходу русский язык: Украины, Белоруссии, Казахстана. Их часто нанимают МФО, так как российские законы до таких взыскателей банально «не дотягиваются».

Чаще всего МФО грешат тем, что прибегают к помощи «черных» коллекторов. В любом случае неправомерные действия нужно сразу пресекать.

Защита прав должников: что делать при нарушениях

Если вы столкнулись с силовыми методами взыскания (угрозы, оскорбления, вторжение в частную жизнь), а также обнаружили, что коллекторы работают незаконно, подавайте жалобы в:

  • ФССП. Там проверят законность действий, могут привлечь к ответственности и аннулировать свидетельство о включении реестр. Жалобу подают через сайт, по почте или лично в отдел ФССП.
  • Роскомнадзор. В случае, если взыскатели пренебрегают законом о защите персональных данных.
  • Центробанк. Если вас не уведомили должным образом о том, что долг передан коллекторам. Или если банк или МФО передали (продали) долг коллекторам вне реестра.
  • МВД. Актуально, если коллекторы переходят все границы и действуют преступно. Здесь наказание возможно вплоть до уголовной ответственности.
  • Прокуратуру. На случай, когда другие инстанции бездействуют или нет ожидаемого результата.

Жалобу можно составить в любой форме, главное — указать как можно более подробные сведения. Если информации мало либо коллектор отказывается ее предоставить, смело можно обращаться в прокуратуру.

Иногда кредиты проще списать, чем выплатить. Узнайте все о процедуре банкротства и забудьте о коллекторах навсегда. Наши специалисты подберут для вас оптимальный вариант прекращения кредитного бремени.

Как проверить коллектора

Все лица, которые профессионально занимаются коллекторской деятельностью, должны соответствовать требованиям Закона № 230-ФЗ. Сведения о коллекторах включаются в специальный реестр, который ведет ФССП.

Проверка коллектора поможет понять, имеет ли организация и ее специалисты право на сбор долгов, либо они занимаются противоправной деятельностью.

О том, как проверить законность действий коллекторских фирм, расскажут наши юристы.

Что такое реестр коллекторов

В Законе № 230-ФЗ нет такого понятия, как «коллекторская деятельность». На практике, такая работа заключается во взыскании задолженности, в том числе по поручению третьих лиц или после выкупа долга.

Деятельность коллекторской фирмы законна при соблюдении следующих условий:

  • если организация зарегистрирована как юр. лицо в ИФНС (индивидуальные предприниматели не вправе заниматься такой деятельностью);
  • если по учредительным документам и ЕГРЮЛ взыскание задолженности указано как основная деятельность компании;
  • если организация заключила договор страхования ответственности;
  • если коллекторская фирма имеет свой сайт в интернете;
  • если соблюден еще ряд требований по ст. 13 Закона № 230-ФЗ.

Подтвердив перечисленные выше требования, коллекторское бюро будет включено в реестр. Его ведет и обновляет ФССП, в чьи полномочия входит контроль за работой коллекторских компаний. Если организация будет исключена из реестра (в том числе за нарушения закона), ее деятельность будет незаконна.

Кто включен в реестр

Реестр коллекторских фирм доступен на портале ФССП.

В реестр ФССП включаются коллекторские организации, чья деятельность разрешена государством. Соответственно, если в списке нет сведений о компании, она не может обращаться к должнику в рамках Закона № 230-ФЗ.

При выявлении таких фактов виновные лица будут привлечены к уголовной или административной ответственности. Навести справки о коллекторах вправе любое заинтересованное лицо, в том числе сам должник.

Как проверить коллектора по реестру?

Чтобы проверить информацию о коллекторском бюро по реестру, необходимо знать основные сведения о ней — ИНН, ОГРН, наименование. Получить их можно:

  • непосредственно при общении с представителем коллекторского бюро (он обязан представиться, сообщить точные данные своей организации);
  • из уведомления о продаже долга банком, МФО или другим кредитором;
  • из содержания требований, направляемых в адрес должника.

Обратите внимание! Одним из обязательных условий коллекторской деятельности является раскрытие информации об организации. Для этого коллекторы могут показывать свидетельство, выданное территориальным органом ФССП, либо указать номер бланка. Эти сведения можно проверить через реестр на сайте приставов.

Проверка полномочий коллекторов является одним из основных направлений в защите прав должника. Если взыскатель отказывается предоставить данные о своей фирме, значит она не числится в списке ФССП и нет смысла продолжать общение по телефону или другие варианты взаимодействия.

Если вы столкнулись с такими фактами, сразу обращайтесь в ФССП, полицию или прокуратуру (в зависимости от характера нарушений). Погашение задолженности по требованию бюро, не включенного в реестр, наверняка повлечет потерю денег.

Как проверить, имеет ли коллекторское агентство лицензию?

Профессиональная деятельность по взысканию не подлежит лицензированию. Аналогом лицензии для коллекторов является решение территориального отдела ФССП о включении в реестр, а также свидетельство.

Реквизиты эти документов можно требовать от коллектора, проверять через сайт приставов.

Банки и МФО тоже занимаются взысканием долга по выданным кредитам и займам, однако для них этот вид деятельности не является основным.

Что такое реестр коллекторов НАПКА?

Свой реестр коллекторских фирм ведет СРО НАПКА. В него входят юр. лица, занимающиеся сбором долгов, состоящие в саморегулируемой организации НАПКА. Вступление в СРО является добровольным, поэтому сейчас в реестр чуть более 40 компаний.

Вступить в СРО НАПКА может компания, получившая свидетельство и включенная в реестр приставов. Поэтому наличие коллекторского агентства в списках НАПКА автоматически подтверждает его включение в реестр ФССП.

Что делать, если коллектор нарушает правила?

Правовое поле, в рамках которого обязаны работать коллекторы, определено Законом № 230-ФЗ, ГК РФ. Если специалисты коллекторских фирм нарушают нормы закона, их могут персонально привлекать к ответственности.

Любое противоправное действие, причинившее вред жизни и здоровью, либо ущерб имуществу, повлечет административную или уголовную ответственность для конкретного коллектора. Для этого должник может обратиться в МВД, в ФССП или прокуратуру, подать жалобу или иск в суд.

К наиболее распространенным нарушениям, допускаемым коллекторами, относится:

  • работа без свидетельства и без включения в реестр ФССП, либо после исключения из него;
  • отказ предоставить должнику сведения об основаниях взыскания, данные о коллекторском агентстве и ее специалисте;
  • превышение количества смс сообщений, звонков, встреч, писем на почту;
  • нарушение времени контактов с должников;
  • раскрытие персональных данных другим субъектам, в том числе его родственникам;
  • оскорбления, угрозы, применение силы;
  • отобрание денег и имущества, повреждение или уничтожение вещей.

Это далеко не полный список нарушений, с которыми может столкнуться должник. Рекомендуем не идти на поводу у коллекторов, а подавать жалобы даже при первом выявленном нарушении.

Кто такие «черные» коллекторы

После принятия Закона № 230-ФЗ и введения надзора за коллекторскими фирмами со стороны ФССП, количество противоправных мер воздействия на должников постепенно снижается. Однако на рынке все еще работают «черные» коллекторы, чья деятельность нередко носит уголовно наказуемый характер.

Вот основные признаки, по которым можно определить «черных» коллекторов:

  • отсутствие сведений о компании в реестре ФССП, либо исключение ее из списка по причине нарушений;
  • полное игнорирование норма Закона № 230-ФЗ в части количества и времени взаимодействия с должником;
  • получение данных о неплательщике, его имуществе и месте работы из криминальных источников;
  • использование заведомо незаконных способов взыскания — запугивание, угрозы, доведение информации о должнике коллегам и соседям, применение физического насилия.

Большинство банков не сотрудничают с такими коллекторскими агентствами, так как рискуют потерять лицензию. Однако МФО, изначально выдающие займы под грабительские проценты, готовы использовать любые варианты возврата долга. Если вы столкнулись с указанными выше фактами, сразу обращайтесь в полицию.

По любым вопросам, связанным с проверкой коллекторов и взаимодействием с ними при взыскании долга, вы можете получить консультацию наших юристов.

Поможем списать долги через банкротство

Юрист перезвонит через 1 минуту и проконсультирует. Это бесплатно.

Наша команда

  • Артем Сакулин
  • Юрист департамента финансового анализа
  • Отвечает за сохранение имущества должника в процессе банкротства
  • Записаться на консультацию
  1. Роман Чулков
  2. Руководитель практики по банкротству крупнейших должников
  3. Проводит судебные процессы по банкротству
  4. Записаться на консультацию
  • Олег Калинкин
  • Cтарший юрист отдела банкротства физических лиц
  • Помогает пройти внесудебное банкротство
  • Записаться на консультацию
  1. Дмитрий Щепочкин
  2. Директор
  3. Анализирует крупные сделки должников перед банкротством
  4. Записаться на консультацию
  • Валентина Самойлова
  • Руководитель отдела по работе с клиентами
  • Защищает должников от претензий коллекторов и банков
  • Записаться на консультацию

Видео по банкротству физических лиц от Верховного Суда

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *