Количество банкротов зашкаливает: новая статистика на конец 2019 года

Количество банкротов зашкаливает: новая статистика на конец 2019 годаИллюстрация: https://pixabay.com/

По данным аналитической службы федеральной юридической компании «Стопдолг», за 11 мес. 2019 г. общее количество банкротов в России выросло почти на 66 тыс. человек.

По данным на конец ноября, в Едином Федеральном Реестре Сведений о Банкротстве (ЕФРСБ) зарегистрировано 161 353 банкрота. Таким образом, за 11 мес. 2019 г. в стране стало на 65 825 банкротов больше, за тот же период прошлого года цифра составила 38 648 человек.

Лидеры по количеству граждан-банкротов прежние: Москва и Московская область: 12 109 и 9 561 человек соответственно. Третье место ― у Санкт-Петербурга (7 608). В Топ-10 входят также Башкортостан, Краснодарский край, Свердловская, Самарская, Новосибирская, Ростовская и Челябинская области. За год, по информации специалистов, в Топ-10 не появилось ни одного нового региона.

Прогноз, который мы делали на 2019 год, более чем оправдался: за 11 месяцев банкротами признано на 70% граждан больше, чем за аналогичный период прошлого года. Рост количества банкротов мы связываем прежде всего с повышением информированности граждан о том, что есть возможность списывать долги.

Люди успешно проходят процедуру и начинают рекомендовать ее своим родственникам, друзьям и коллегам.

Если раньше мы очень часто сталкивались с непониманием сути банкротства и со стыдом «что скажут люди», то сейчас все больше людей осознанно идут в процедуру, потому что имеют перед глазами живой пример», ― отметила директор компании «Стопдолг» Валентина Зебницкая.

Коэффициент обанкроченности (количество дел о банкротстве в стране в расчете на 100 тыс. населения) по состоянию на 1 декабря 2019 г. составляет уже 110 банкротов. Для сравнения, по итогам 2018 г. он равнялся 65, а в конце 2017 г. ― 35.

По регионам этот показатель варьируется. Вологодская область по-прежнему на первом месте: здесь 277 банкротов на 100 000 населения. Второе место занимает Калмыкия (223 банкрота), третье ― у Пензенской области (204 дела). Самый низкий коэффициент обанкроченности ― в Дагестане (8), Чечне (1,5) и Крыму (5).

Эксперты уточняют, что приведенные цифры относятся ко всему периоду действия закона о банкротстве, который начал работать в России с 2015 г. При этом, если взять только 2019 г., картина будет несколько иная, хотя тройка «лидеров» ― та же.

Больше всего банкротов на 100 000 населения в этом году появилось в Калмыкии ― 96. Пензенская область на втором месте (93), Вологодская опустилась на 3 место (89).

А, например, Москва ― лидер по абсолютному количеству банкротов ― в этом списке только на 52-м месте: в этом городе на каждые 100 тыс. населения в 2019 г. признаны банкротами 36 человек.

Коэффициент обанкроченности отражает одновременно и общую социально-экономическую ситуацию, и активность юридических компаний в том или ином регионе.

Например, Калмыкия и Пензенская области в этом году были названы Дмитрием Медведевым в числе наиболее проблемных.

В то же время в Вологодской области, например, сложился целый «юридический кластер»: здесь очень много небольших юридических компаний и частнопрактикующих юристов, отсюда и высокие показатели по количеству банкротств, ― пояснила Валентина Зебницкая.

На основании данных, полученных за 11 месяцев этого года, специалисты «Стопдолго» уже дают прогноз на 2020-й год.

Динамика сохранится: в новом году мы ожидаем рост количества банкротов, аналогичный текущему, на уровне 50-70%. Это значит, что за 2020 год банкротами станут примерно 120 тысяч человек, а общее количество банкротов вплотную приблизится к 300 тысячам, ― заключила директор компании.

*Для анализа используются данные ЕФРСБ, учитываются только банкротства физических лиц без учета ИП, фермерских хозяйств, юр. лиц и пр.

О чем не молчат данные банкротного сектора

О том, можно ли верить статистике и почему Минэкономразвития само виновато, порталу ДОЛГ.РФ рассказали эксперты.

Как менялась банкротная статистика в последние годы

По данным арбитражных управляющих, с каждым годом сокращалось количество реабилитационных процедур. Так, например, в 2018 году было проведено 297 процедур по внешнему управлению и оздоровлению предприятий в финансовом отношении. В 2019 году количество уменьшилось до 228 процедур и составило всего 1% от общего числа банкротств. При этом в 2015 году было введено 472 процедуры.

Кроме того, наблюдение вводилось в 2017 году в отношении почти 11,5 тысяч предприятий, в 2018 – в отношении 10,5 тысяч, а в 2019 – в отношении 10,1 тысяч.

Зато суммарное количество принимаемых судебных решений о прекращении производств по делам о банкротстве существенно повысилось. В прошлом году показатель достиг уровня в 3,8 тыс. решений. Годом ранее он составлял 2,8 тыс. решений, а в 2017 – 2,5 тыс.

Основными инициаторами банкротных процессов продолжают оставаться кредиторы – 78,6% заявлений. Второе место также удерживает ФНС – 11,4%. 8,8% заявлений принесли в суд сами должники, и 0,6% – сотрудники компаний.

Лидером по росту числа новых банкротных производств стала в прошлом году Ростовская область. Прирост составил 24,4%. Республика Татарстан, наоборот, показала снижение показателя на 11,4%. В столице показатель новых банкротств за год снизился на 0,6%, а в Московской области вырос на 9%, в Санкт-Петербурге – на 3%.

Все больше кредиторов не получают ничего в результате банкротства

Эффективность взысканий в пользу кредиторов продолжает снижаться, как показала статистика Федресурса.

В 2019 году было завершено 7,6 тысяч конкурсных производств, из которых в 68% случаев кредиторы ничего не получили. В 37% случаев у должника не оказывалось активов для удовлетворения требований.

Конкурсные процедуры, которые были завершены в прошлом году, показали, что из 2029,9 млрд руб. требований, кредиторы получили только 4,7%, 95,3 млрд руб. Годом ранее показатель был выше – 5,2%.

Статистика Федресурса не отражает реальное положение дел на рынке

Максим Доценко, председатель экспертного совета Общероссийский профсоюз арбитражных управляющих, считает, что нельзя говорить о кардинальных изменениях ситуации, исходя из статистики Федресурса.

«Видно, что все чаще производство по делам о банкротстве прекращается, что в большинстве случаев связано с полным погашением задолженности – отсюда и снижение общего числа процедур», – утверждает эксперт.

По его мнению, реабилитационные процедуры в принципе мало интересны и для должников, и для кредиторов. Данная тематика более актуальна для крупных предприятий, в сохранении которых заинтересовано государство.

«Этой теме посвящен один из законопроектов, находящийся в настоящее время в Государственной думе. Он уже принят в первом чтении, однако помимо красивых лозунгов и правильно поставленных целей он практически не содержит конкретных механизмов, позволяющих реально реабилитировать предприятия», – уверен эксперт.

Также Максим Доценко обратил внимание, что вопрос эффективности процедур зависит от большого количества факторов, многие из которых статистика учесть просто не в состоянии. Например, прекращение производства по делу о банкротстве до введения какой-либо процедуры или же «понятийные» долги, которые погашаются вне процедур банкротства.

Эксперт также отметил упущение Федресурса, в связи с которым данную статистику нельзя считать точной. В ней не выделены отдельной строкой требования кредиторов в связи с поручительствами. Пример Максим Доценко привел следующий.

«Если на 1 млрд руб. долга приходится 8 процедур банкротства, один заемщик, погасивший требование на 50%, и семь поручителей, то статистика отразит удовлетворение требований 6,25%, тогда как реальная цифра – 50%», – объяснил председатель экспертного совета ОРПАУ.

Помимо этого, огромное значение в банкротном секторе играют действия самих кредиторов, государственных органов и судов, общая ситуация на рынке и многое другое.

Проблема не в арбитражных управляющих, а в политике Минэкономразвития

Иван Рыков, член рабочей группы по совершенствованию федерального закона «О банкротстве (несостоятельности)» при Комитете Государственной Думы РФ по природным ресурсам, собственности и земельным отношениям, видит причину складывающейся в секторе ситуации в политике Минэкономразвития в том, что она направлена исключительно на бюрократизацию отрасли, а не на развитие антикризисного управления или погашения требований.

«Политика Минэкономразвития похожа больше на ловлю ведьм, когда причины снижающейся эффективности процедур банкротства пытаются найти в арбитражных управляющих, в чем угодно, но не в том, какие законопроекты предлагаются», – комментирует ситуацию Иван Рыков.

Он видит реальную проблему и причину снижения эффективности банкнотных процедур в неверно избранном законотворцами направлении.

«Именно Минэкономразвития и иные органы исполнительной власти определяли, какие законопроекты будут приниматься. Работники этих ведомств были разработчиками инициатив, и при этом все равно эффективность процедур неуклонно снижается», – поясняет свою позицию эксперт.

Читайте также:  Как снять арест с карты

Иван Рыков уверен, что фокус причины стоит сместить с арбитражных управляющих на ту законотворческую деятельность, которую ведомство проводит. На ту дорожную карту, которая предлагается в целях развития сектора банкротства.

Собственники делают все, чтобы исключить вероятность реабилитации

Михаил Сачёв, президент Российского антикризисного союза (РОСАНТИ), назвал главной причиной уменьшения количества реабилитационных процедур поведение менеджмента и собственников, когда те стараются до конца удержать бизнес на плаву.

В итоге мало что остается пригодного для восстановления. Поэтому кредиторы просто не идут на эти процедуры, логично считая, что таким образом лишь предоставят лишнее время для должника, за которое он постарается вывести еще больше активов.

«Если бы у нас прижилась другая культура, когда собственники бизнеса, испытывая трудности и понимая, что не справляются с ними, добровольно шли в банкротство, у нас бы поднялся и бизнес, и сохранялись бы рабочие места. Не возникало бы такой социальной напряженности», – считает эксперт.

Михаил Сачёв согласился с тем, что эффективность процедур для кредиторов действительно низкая. Часто она остается в районе 3-10%.

«Основная причина в том, что кредитор кредитору рознь. Многие кредиторы, что называется «свое» получают еще до процедуры или в качестве каких-то серых схем отступных.

А общая ситуация с эффективностью проблематичная, потому что опять же собственники делают все, чтобы исключить вероятность реабилитации.

Поэтому мы в конкурсной массе реализуем только остатки активов», – подытожил президент РОСАНТИ.

Законодательство о банкротстве убивает предпринимательскую активность

Михаил Василега, представитель общероссийского профсоюза арбитражных управляющих, отметил следующую закономерность: снижается количество процедур банкротства по юридическим лицам, но по физическим лицам растет. Причина в том, что процедура банкротства, если она не преследует цели освобождения от долгов, не востребована, так как затраты на ее проведение велики, а возвратность долгов минимальна.

«Это все обусловлено неэффективностью процедуры банкротства. Все деньги уходят в страховые, СРО, ЕФРСБ, КоммерсантЪ, торговые площадки… В проигрыше остаются кредиторы и арбитражные управляющие.

Руководителям должников тоже это не выгодно, так как банкротство не освобождает их от долгов, наоборот, их привлекают к субсидиарной ответственности, то есть долги не списываются», – пояснил свою точку зрения эксперт.

По мнению Михаила Василеги, действующее законодательство ориентировано на юридическую сторону банкротства, а не на экономическую. Поэтому и арбитражный управляющий не стремится восстанавливать бизнес, так как это будет только поводом для жалоб и исков об убытках.

«Задача арбитражного управляющего – избежать признания его действий незаконными, что в отсутствие предсказуемости судебной власти сделать непросто. Поэтому банкротство направлено только на ликвидацию, а не на восстановление бизнеса», – считает эксперт.

Можно сказать, что действующее законодательство о банкротстве полностью убивает предпринимательскую активность в стране и тормозит развитие экономики, но важнее начать принимать реальные меры по разрешению ситуации.

Дали списать: в РФ резко выросло количество банкротств среди населения

В России ускорились темпы роста личного банкротства: за первое полугодие 2021-го несостоятельными признаны вдвое больше граждан, чем в аналогичном периоде 2020-го. Это следует из данных «Федресурса», с которыми ознакомились «Известия». Всего за январь–июнь суды объявили банкротами 88 тыс. физлиц.

Тогда как новой внесудебной процедурой избавления от долгов пока воспользовались чуть более 4 тыс. россиян. Рост дефолтов среди граждан эксперты объясняют всё большей информированностью населения о легальных способах списания финансовых обязательств, а также влиянием коронакризиса.

Специалисты уверены, что к концу года число банкротов может вырасти до 280 тыс.

Долги с плеч

За шесть месяцев этого года суды признали несостоятельными 88 тыс. граждан, включая индивидуальных предпринимателей. Этот показатель в 2,1 раза больше, чем годом ранее, отметили в «Федресурсе». В январе–июне 2019-го он вырос в 1,5 раза: с 29 тыс. до 42,7 тыс.

Справка «Известий»

Институт судебного банкротства граждан работает в России с октября 2015-го, через который несостоятельными признаны уже 370,3 тыс. граждан. Тогда как новая процедура внесудебного избавления от долгов появилась в сентябре 2020-го.

В рамках первого механизма россиянин может признать себя банкротом при долге свыше 500 тыс. рублей и лишь раз в пять лет, процедура платная. Вторая бесплатная, заявление подается в МФЦ. Под ее требования подпадают физлица с задолженностью от 50 тыс. до 500 тыс.

Воспользоваться такой схемой можно только раз в 10 лет.

В абсолютном выражении по количеству граждан-банкротов лидируют Москва и Московская область — 4,8 тыс. и 4,7 тыс. соответственно. Пятерку замыкают Краснодарский край (4,3 тыс.), Самарская область (3,9 тыс.

) и Санкт-Петербург (3,8 тыс.). Подавляющую часть процедур о несостоятельности (95%), как и до этого, инициировали сами должники, остальные — конкурсные кредиторы и налоговая служба, следует из материалов.

— По России за полгода зафиксировано 252 новых банкрота на 100 тыс. населения, тогда как год назад — 149, — отметили в «Федресурсе».

В то же время к прохождению процедуры внесудебного банкротства с момента ее запуска (с осени прошлого года) допущены всего 4 тыс. граждан, включая 2,2 тыс., одобренные в январе–июне этого года. Долги списаны 1,7 тыс. россиянам, сообщается в данных «Федресурса», который публикует сведения МФЦ.

Чаще всего новым механизмом пользовались жители Омской и Челябинской областей, а также Пермского, Алтайского и Краснодарского краев. При этом 6,9 тыс. желающих воспользоваться новым механизмом было отказано. В основном из-за отсутствия на руках у заявителя оконченного исполнительного производства.

С каждым годом в России количество личных банкротств растет, отметил замглавы Минэка Илья Торосов.

По его словам, учитывая, что сама процедура признания несостоятельности через суд небыстрая, в отличие от упрощенной схемы, в текущие показатели попали те граждане, долги которых признаны безнадежными в предыдущие годы.

Впоследствии некоторое увеличение может происходить из-за задолженностей, накопленных в пандемию, ­­подчеркнул замминистра.

— Вклад пандемии в ускорение роста темпов личного банкротства посчитать достаточно сложно, так как большой неудовлетворенный спрос среди населения сам по себе обеспечивает стремительный рост количества процедур.

Безусловно, коронакризис отразился на показателях.

Однако ключевым фактором стало повышение информированности граждан, причем не по официальным каналам, а «из уст в уста», а также снижение стоимости таких процедур, — считает руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин.

Разрыв между количеством сообщений о возбуждении процедуры внесудебного банкротства и возврате гражданину заявления сокращался поэтапно, что говорит о росте уровня осведомленности граждан о новом механизме, отметил Илья Торосов.

Тогда как, по мнению Алексея Юхнина, отсутствие оконченного исполнительного производства блокирует для многих граждан доступ к этому механизму. Но с вступлением в силу закона о сохранении на счетах граждан ежемесячного дохода в размере прожиточного минимума всё может измениться.

Тогда процедура станет доступной для многих, включая и пенсионеров, на доходы которых в виде пенсии уже нельзя будет обратить взыскание, пояснил он.

Новые рекорды

«Известия» спросили топ-30 банков о динамике несостоятельности среди розничных клиентов. В УБРиР подтвердили тенденцию, отметив, что популярность такого вида решения проблем как банкротство растет.

По данным банка, с поправкой на ограничительные меры в 2020-м количество заявлений выросло в 1,3 раза. При этом граждане стали пользоваться этим инструментом избавления от долгов на более ранних стадиях просрочки, до года, добавили там.

В Росбанке и ПСБ не наблюдают роста показателя.

За время коронакризиса сильно увеличилась закредитованность населения, а также объемы долгов на фоне сокращения реальных доходов и количества рабочих мест, отметила доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова Диана Степанова. По ее словам, всё это вызвано объективными факторами локдауна: закрытием предприятий и сокращением экономики.

Однако эксперт полагает, что после окончания кредитных каникул и послаблений потребность граждан в освобождении от непосильных долгов возрастает.

Тогда как, по словам управляющего директора НКР Андрея Пискунова, динамика НДФЛ в I квартале 2021-го показывает, что номинальные доходы граждан начали умеренно расти после тяжелого года.

Поэтому темпы личных банкротств могут замедлиться, но многое будет зависеть от тяжести и продолжительности третьей волны. В случае ухудшения ситуации рост неизбежен, подчеркнул он.

Пик банкротств будет зафиксирован осенью, что обусловлено отложенным эффектом пандемии, считает президент СРО НАПКА Эльман Мехтиев. По его словам, сейчас просрочка по кредитам различной глубины есть у 6 млн россиян.

Читайте также:  Стоит ли платить ли коллекторам в 2021?

В этом году, по оценкам Алексея Юхнина, стоит ожидать роста несостоятельности граждан в 2,3–2,4 раза. По итогам 2020-го таковыми были признаны 119 тыс. человек.

По актуальным данным Центробанка, на 1 июня объем просроченной задолженности россиян по кредитам достиг 992 млрд рублей, что на 134 млрд больше, чем год назад.

Число граждан-банкротов в России превысило 100 тыс. человек

Количество банкротов в России выросло за I квартал 2019 года более чем на 9 тыс. человек, а в общей сложности с момента вступления в силу закона о банкротстве физических лиц более 100 тыс. человек в стране официально признаны банкротами и списали все свои долги. Такую информацию приводит аналитическая служба юридической компании «Стопдолг».

Как уточняется, на конец марта в едином федеральном реестре сведений о банкротстве зарегистрировано 104 722 банкрота среди граждан (без статуса индивидуального предпринимателя). В марте банкротами признаны 4 203 человека.

Больше всего банкротов-физлиц по-прежнему в Москве и Московской области: 8 263 и 6 280 человек. Тройку замыкает Санкт-Петербург (5 168). В десятку регионов по количеству граждан-банкротов входят также Башкирия, Свердловская и Самарская области, Краснодарский край, Новосибирская, Ростовская и Челябинская области.

Коэффициент банкротств (количество дел о банкротстве на 100 тыс. человек населения) наиболее высок в Вологодской области: 201 банкрот на 100 тыс. человек. Второе место занимает Калмыкия (142 дела), третье — Рязанская область (121 дело).

Четвертое место поделили Пензенская и Белгородская области, где уже по 119 банкротов на 100 тыс. человек. В десятку регионов с самой большой долей банкротов входят также Омская, Архангельская, Новосибирская, Самарская области и Башкирия.

В целом по стране коэффициент на 1 апреля 2019 года составляет 72 банкрота на 100 тыс. человек населения.

Директор компании «Стопдолг» Валентина Зебницкая прогнозирует существенный прирост числа банкротов в 2019 году: до 50% по отношению к предыдущему периоду.

«Если за 2018 год в России банкротами стали 43 678 граждан, то по итогам 2019-го эта цифра может достигнуть 65 тысяч человек, ― отмечает она. ― Однако и эта цифра недостаточна для оптимистичных выводов о том, что закон заработал в полную силу.

Динамика роста могла бы быть выше, если бы не два фактора: низкая юридическая грамотность граждан и дороговизна процедуры банкротства. Ситуацию может изменить принятие долгожданного закона об упрощенной процедуре банкротства физических лиц.

В случае если это произойдет, рост количества банкротств может достигнуть 80% по отношению к предыдущему периоду».

Закон о банкротстве физлиц вступил в силу в октябре 2015 года.

Действие закона распространяется на любые типы кредитов: потребительские, автокредиты, ипотечные, в том числе кредиты в валюте. Процедура может быть запущена кредитором при следующих условиях: обязательства гражданина превышают 500 тыс. рублей, у него нет возможности их исполнить в установленный срок, а просрочка по выплате долга составляет не менее трех месяцев.

Сам должник при таких условиях обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве в течение одного месяца с момента, когда он узнал, что не может погашать обязательства перед кредиторами на сумму не менее 500 тыс.

рублей. При этом должник имеет право подать такое заявление и в том случае, когда сумма задолженности менее 500 тыс. рублей, но он понимает, что имеющихся средств или имущества недостаточно, чтобы расплатиться с кредиторами.

Статистика по делам о банкротстве за первое полугодие 2019 года

В июле 2019 года Федресурс разместил на сайте статистический бюллетень по итогам 1 полугодия. И даже беглый анализ цифр документа показывает, наличие острых проблем, как в российской экономике, так и в законодательстве о банкротстве.

Заявители по делам о банкротстве в 2019 году

Таблица 1. Заявители по делам о банкротстве юридических лиц (в процентах)

Заявитель Конкурсный кредитор ФНС РФ Должник Работники Государственный контрольный орган
Процент подачи заявлений в первом полугодии 2019 года 78,10 12,40 8,60 0,40 0,50

Конкурсные кредиторы являются главными инициаторами банкротства юридических лиц. Интересно, что в январе — июне 2019 года ФНС подало 12,4% заявлений. В прошлом году за аналогичный период территориальные органы ФНС РФ направили 14,5% заявлений.

Возможно, региональные ИФНС сократили подачу заявлений после вынесения 05.03.2019 г., Конституционным Судом РФ Определения № 14 — П. В нем Конституционный Суд РФ указал фискальным органам, что ИФНС не должна подавать заявление о банкротстве, если оно повлечет «напрасные траты для бюджета».

Совсем иная картина открывается в ходе банкротства граждан. Здесь главными заявителями выступают сами должники. В первом полугодии 2018 года они инициировали 84,5% дел. В январе — июне 2019 года на долю должников пришлось 89,8% заявлений.

Субъекты банкротства по отраслям

Таблица 2. Банкротство в разрезе по отраслям

Отрасль экономики Количество конкурсных производств введенных в первой половине 2019 года
Торговля 1683
Строительство 1173
Обрабатывающее производство 635
Недвижимость 703
Консалтинг и научно — техническая деятельность 318
Транспортировка и хранение (логистика) 316
Сельское, лесное и рыбное хозяйство 278
Энергетика 128
Финансы и страхование 150
Административная деятельность 138
Гостиницы и общепит 103
ЖКХ 96
Добыча полезных ископаемых 55
Информация и связь 68
Сфера услуг 36
Культура и спорт 24
Здравоохранение 20
Образование 5
Государственное управление и социальное обеспечение 3

Субъектов банкротства можно разделить на три группы. Пальму первенства по числу конкурсных производств держат торговые и строительные фирмы. Торговый бизнес по — прежнему является самым распространенным и в то же время самым рискованным делом.

Что же касается застройщиков, то на их работу пагубное влияние оказал кризис, а также изменение законодательства. Новеллы закона об участии в долевом строительстве № 218 — ФЗ закрепили жесткие требования к застройщикам и перевели отрасль на рельсы проектного финансирования жилищного строительства.

Нет сомнений, что данная реформа обанкротит в ближайшие годы ещё сотни мелких и средних строительных фирм.

Применяемые процедуры

Таблица 3. Процедуры, применяемые в ходе банкротства юрлиц

Вид процедуры Количество процедур за 1 квартал 2019 года Количество процедур за 1 квартал 2018 года Количество процедур за 2 квартал 2019 года Количество процедур за 2 квартал 2018 года[antonk2]
Признание банкротом и открытие конкурсного производства 2937 3176 3146 3450
Наблюдение 2495 2723 2502 2306
Внешнее управление 48 79 58 88
Финансовое оздоровление 1 5 7 8

Основной процедурой при несостоятельности компаний по-прежнему остаётся конкурсное производство.

Второе место по частоте применения занимает наблюдение. И совсем всё плохо с процедурой финансового оздоровления. В январе — июне 2019 года суды вводили его только 8 раз (!) Это еще раз подчеркивает, что реабилитационные процедуры в России не работают.

Таблица 4. Динамика банкротства граждан   

Вид процедуры Количество судебных решений в 2015 году Количество судебных решений в 2016 году Количество судебных решений в 2017 году Количество судебных решений в 2018 году Количество судебных решений за январь — июнь 2019 года
Признание банкротом и введение реализации имущества 870 19574 29827 43984 29017
Реструктуризация долгов Н/д Н/д 7998 9749 6052

            В сфере банкротства граждан самой применяемой процедурой остается реализация имущества. И число банкротств ежегодно растет ударными темпами. Так, за первое полугодие 2019 года суды признали банкротами уже 29017 (!) человек, что на 52,3% больше чем за аналогичный период прошлого года.

Итоги процедур

Таблица 5. Эффективность процедур, применяемых при банкротстве юрлиц

Итоги процедуры Количество за первое полугодие 2019 года Доля в процентах за 1 полугодие 2019 года Количество за первое полугодие 2018 года Доля в процентах за 1 полугодие 2018 года
Всего завершено процедур 3594 100 3454 100
Количество дел по которым кредиторы вообще ничего не получили 2248 63 2249 65
Количество дел по которым залоговые кредиторы ничего не получили 132 19 Н/д Н/д
Количество дел по которым по итогам инвентаризации выявлено отсутствие имущества у должника 1367 38 1311 38

Эффективность банкротства юрлиц находится на низком уровне. По итогам первого полугодия 2019 года 63% дел завершилось впустую. Получается, что реальный КПД банкротства составляет 37%. Более того, по многим делам ничего не получили и залоговые кредиторы.

Читайте также:  Как избежать банкротства физ. лица в 2021: пошаговая инструкция

Таблица 6. Эффективность процедур применяемых при банкротстве граждан

Итоги процедуры Количество за первое полугодие 2019 года Доля в процентах за 1 полугодие 2019
Всего завершено процедур 7518 100
Количество дел по которым кредиторы вообще ничего не получили 4897 65
Количество дел по которым залоговые кредиторы ничего не получили 183 23
Количество дел по которым по итогам инвентаризации выявлено отсутствие имущества у должника 5891 78

Похожая ситуация складывается и в ходе банкротства граждан. Такие низкие показатели эффективности банкротства имеют множество причин. Среди них можно отметить отсутствие у арбитражных управляющих прав на проведение некоторых исполнительских действий, затягивание арбитражного производства и даже низкую квалификацию многих арбитражных управляющих.

Субсидиарная ответственность

Таблица 7. Показатели подачи заявлений о привлечении к субсидиарной ответственности

Период Подано Удовлетворено судами Доля удовлетворенных
2 квартал 2019 года 1621 418 26
1 квартал 2019 года 1046 430 41
4 квартал 2018 года 1215 548 45
3 квартал 2018 года 1431 422 29
2 квартал 2018 года 1291 381 30
1 квартал 2018 года 1170 280 24

            Учитывая низкую эффективность конкурсного производства, в 2018 и 2019 годах наблюдается тренд на увеличение числа подачи заявлений о привлечения к субсидиарной ответственности. Интересно, что число заявлений, поданных за квартал (или полугодие) превышает количество дел, по которым кредиторы в этом же периоде не получили никакого удовлетворения.

Таблица 8. Количество лиц, привлекаемых к субсидиарной ответственности

Период Количество лиц, привлеченных к субсидиарной ответственности
2 квартал 2019 года 555
1 квартал 2019 года 594
4 квартал 2018 года 738
3 квартал 2018 года 569
2 квартал 2018 года 471
1 квартал 2018 года 347
4 квартал 2017 года 360
3 квартал 2017 года 169

Число лиц, привлеченных к данному виду ответственности, постоянно растет. Учитывая неуклонный рост этого показателя, можно предположить, что в октябре — декабре 2019 года будет побит рекорд числа лиц, привлеченных к субсидиарной ответственности по итогам квартала.

Выводы

Из цифр, предоставленных Федресурсом, следует несколько важных выводов. Во — первых, в России существует проблема потребительской закредитованности граждан. Рост числа необеспеченных кредитов, падение доходов населения и неумение людей соизмерять потребности с доходами ведёт к увеличению банкротств физлиц. Данный процесс набирает обороты.

Во-вторых, законодателю необходимо реформировать процедуру финансового оздоровления. Она в России не работает. Единичные случаи ее применения говорят, что в нынешнем виде оздоровление не интересно кредиторам, должникам и потенциальным инвесторам. В результате предприятия, которые могли работать и приносить доход, прекращают существование.

Третий момент заключается в том, что эффективность взыскания в ходе банкротства остается на низком уровне и составляет 35% — 37%. Поэтому следует расширить полномочия арбитражных управляющих.

Например, наделить их правом устанавливать временный запрет на отчуждение имущества должника, а также контрагентов и КДЛ, если сделки банкрота по передаче им своего имущества могут быть оспорены.

Но для начала стоит принять хотя бы профессиональный стандарт «Арбитражный управляющий», разработанный профсообществом еще в 2017 году.

Кризис «побежден»: в России снова растет число банкротств

В российской экономике прекратилась тенденция снижения числа корпоративных банкротств, имевшая место во второй половине прошлого года.

В первом квартале 2019 года число банкротств увеличилось на 1,9% по сравнению с предыдущим отчетным периодом и на 2,4% относительно первого квартала 2018 года.

Об этом говорится в докладе Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования «Банкротства юридических лиц в России: основные тенденции I квартал 2019».

В документе отмечается, что общее число компаний, обанкротившихся с января по март 2019 года, на 9,9% выше, чем за аналогичный период докризисного 2014 года.

Всего в первом квартале 2019-го арбитражные суды признали банкротами 2927 компаний. Год назад таких было 2524.

Больше всего компаний-банкротов было зарегистрировано в строительстве, коммерческих услугах, сельском хозяйстве и машиностроительном комплексе. «Интенсивность корпоративных банкротств существенно не изменилась в торговле, пищевой промышленности, транспорте и связи, а также в металлургии», – отмечают эксперты. Снижение числа банкротств отмечается лишь в электроэнергетике, следует из доклада.

«Среди регионов наибольшая интенсивность банкротств зафиксирована в Тюменской областиo (0,15%), Волгоградской области (0,14%) и Вологодской области (0,13%)», – указывают авторы доклада. Эксперты в данном случае подсчитывали отношение числа компаний-банкротов к числу действующих компаний по состоянию на конец марта 2018 года.

Эксперты объясняют рост числа банкротств в стране экономической стагнацией и кризисом неплатежей. Об этом, в частности, заявила руководитель практики банкротства и антикризисной защиты бизнеса, партнер «Пепеляев Групп» Юлия Литовцев в комментарии РБК.

По ее словам, банки, сталкивая с проблемами с ликвидностью, все больше предпочитают использовать банкротство для возврата средств неплательщиков и не склонны «идти навстречу бизнесу и реструктуризировать долг». Кроме того, аналитики связывают рост число компаний-банкротов последствиями зачистки банковского сектора.

Как отметил партнер BGP Litigation Сергей Лисин, каждая санация или отзыв лицензии приносит 50-100 новых корпоративных банкротств.

Стоит отметить, что ранее власти РФ в последние месяцы неоднократно заявляли, что страна пережила экономический кризис и движется к устойчивому экономическому росту. О том, что в России уже нет кризиса, заявляли как представители правительства, так и Кремля. Однако последние экспертные данные о банкротствах говорят об обратном.

Москва, служба информации РИА «Новый День»

Москва. Другие новости 17.06.19

Екатеринбургские депутаты поймали кураж: бюджетные поправки приняты, но с оговоркой. / Власти Югры оценили почти в миллиард рублей приватизируемые энергоактивы. / В Москве осудят членов ОПГ, которые обворовали пенсионеров почти на 2 млн рублей. Читать дальше

© 2019, РИА «Новый День»

Подписывайтесь на каналыЯндекс НовостиЯндекс Дзен YouTube

Количество граждан-банкротов выросло на 73%

В 2020 году количество граждан РФ, признанных банкротами, увеличилось на 72,6%, превысив 119 тысяч.

Данные о бурном росте числа банкротств физлиц и индивидуальных предпринимателей в России обнародовало агентство «Федресурс». По данным сервиса, за минувший год в стране резко увеличилось количество банкротств, происходящих по инициативе самих граждан. Если в 2019 году их доля составляла 90,7%, то в 2020 цифра увеличилась до 95%.

«В сегменте потребительских банкротств продолжился бурный рост. Количество граждан (включая индивидуальных предпринимателей), признанных банкротами в 2020 г., составило 119 тыс. 49, что на 72,6% больше, чем в 2019 г.», — сообщает finanz.ru.

Таким образом, в общей сложности с момента введения в России процедуры потребительского банкротства, с 2015 года несостоятельными признаны 282,3 тысячи граждан страны.

По данным статистики, в минувшем году количество корпоративных банкротств в РФ снизилось на 19,9% по сравнению с 2019 г. — до 9 931, а число введенных судами процедур наблюдения уменьшилось на 23,3%, до 7 775.

Отчасти эти цифры объясняются тем, что в условиях пандемии в стране был введен мораторий на банкротства представителей бизнеса. Это позволило защитить от претензий кредиторов тех предпринимателей, которые столкнулись с временными финансовыми трудностями в 2020-м.

Ранее сообщалось, что количество потенциальных банкротов в России составляет более миллиона человек. Однако из этого количества только порядка десяти процентов заемщиков смогут позволить себе пройти реальную процедуру банкротства из-за ее дороговизны.

По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), число россиян, подпадающих под критерии банкротства (долг от 500 тысяч рублей, отсутствие выплат по обязательствам свыше 3 месяцев), к 1 ноября 2019 года достигло 1,031 млн человек. Основной причиной потенциального банкротства становятся в основном потребительские кредиты, на их долю приходится 67,5% случаев.

Самыми надежными остаются ипотечные кредиты, всего 2,2% заемщиков не справились с выплатами. Отмечается рост доли граждан, не справившихся с выплатой микрозаймов, их число выросло на 2,8%.В 2019 году «Федресурс» сообщал, что за 9 месяцев российскими судами признано банкротами 53,9 тыс. физлиц и индивидуальных предпринимателей.

Ежегодно количество судебных решений о финансовой несостоятельности увеличивается в полтора раза, однако заметно отстает от оценок НБКИ. Сама по себе процедура персонального банкротства стоит около 200 тысяч рублей.

«Федресурс» представляет собой Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Он был создан 1 января 2013 года. Одним из подразделений «Федресурса» является существующий с апреля 2011 года Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *